每个人在工作中都会遵循一定的规律。例如，当你一进办公室时，你可能会想到的第一件事便是打开日程纪录，查看自己当日的工作项。每日检查这些工作事项有助于我们自我管理，充分利用工作时间。日复一日地做同样的日常工作，这就成了一种习惯。

良好的习惯——例如定时地检查邮件，对手头事项划分优先级、及时整理会议纪要等等，都会让我们保持高效。同时，它们还提供了一种熟悉感——一种情感指标，让我们在执行任务时倍感舒适。

但问题就在于此。对你的商业习惯过于适应，年复一年地遵循同样的惯例，会对你的效率产生负面影响。许多企业就深受其害，大多数时候，我们甚至没有意识到有些习惯是有害的。直到团队整体性能开始下滑，我们才意识到自己可能掉进了坏习惯带来的舒适区。

因此，及早发现你的坏习惯，调整你的商业战略，可以扫清阻碍你前进的道路，为持续企业增长敞开大门。

不进则退

中国人有句古话叫做“不进则退”，如果把它放在企业当中，再合适不过了。纵观各类行业，我们会发现金融服务业一直处在变化和发展之中。因此，金融专业人士并不会遵循相同的习惯来执行他们的服务。以最信托为例，往往他们会让许多顾问重新思考他们的业务。对他们多年来遵循的流程和习惯提出改变的要求。

以不变应万变是企业保持对行业新趋势警惕的一种策略，这需要企业领导者行业的趋势非常敏锐，并了解自己的业务如何经得起变化。否则，企业将永远追赶趋势，会疲惫不堪。那些不及早准备或不愿意适应新环境的人、团队、企业将会把机会留给谈判桌上的对手。更不用说时间、客户、金钱和巨大的市场了。

因此，让我们来看看如何确定服务中可能会给您带来的差距，并通过工作流去改善阻碍工作效率的那些坏习惯。

分析你的舒适区

许多企业会把资本压在自己熟悉的生意上，因为他们觉得自己对此了如指掌，可以掌控风险。但是，您是否曾正式概述过您的工作流程或业务流程将其记录在案呢？还是您仅仅熟悉一些商业的规则，将其默然于心呢？如果您过去半年都没有自己记录过您的工作流程，那么现在可能是时候动笔了。

许多专家认同“把事情写下来”能增加执行力和生产力的观点。人们相信，记录你的流程不仅可以让你的头脑清晰地思考新的想法，而且还可以让你想象你如何经营你的企业，如何壮大它，如何避免它跌倒。

看到你的工作流程一步一步地被制定出来，你会更容易地确定你应该更新哪些领域。你将看到哪些步骤会减慢你的效率，以及在哪里可以实现更改。

一旦你完成了工作流程的规划，就要设定一个目标：通过业务效率提升使你实现更多切实可行的想法。也许这会增加客户保留率，或者在一周内达成更多计划。当你在向你的客户宣传目标规划的重要性时，你也可以把它应用到你的业务中去。

改掉坏习惯

如果你在确定流程中，发现需要改进的领域时遇到困难，可以试问自己如下几个问题。你会看到工作流技术在你的业务运营中会起了很大的作用。这样你就有更多的时间来制定策略来达到你的最终目标。

1.我可以自动化流程的哪个部分？

许多人发现手动数据输入和更新很繁琐。因此一些聚合软件产生了，它可以将多个平台的客户帐户信息拉入单个平台。这些信息将在每晚自动更新。一些财务管理解决方案实际上将客户的汇总数据输入到他们的财务计划中，使其始终保持最新。

2.我的客户可以自己完成哪些任务？

说到数据录入，让客户在你的办公室填写雍长的表格和文件会占用你和对方大量时间。相反，做客户取样，客户可以依赖先进的便携设备和云服务在自己家里就能完成。数字文档存储解决方案提供了一个安全的环境，可以在几秒钟内在你和客户之间传输和共享报表和其他重要的文档。

3.我可以对我的业务现代化方面做哪些提升？

随着智能手机的推广，越来越多的服务面向个人，许多企业也在此过程中经历转型。如果固守陈旧，单单利用数字化一点，就可能让企业与企业之间产生巨大的差距。业务现代化可以让企业与客户之间距离更紧密。

4.我在哪里可以更频繁地与客户合作？

现在，协作计划比以往任何时候都显得更重要了。寻找交互式计划模块，使你能够在产品设计期就可以实时调整和了解客户的状况了。并且可视化的信息指导对决策产生的影响重大，这会为企业提供捷径：如何最好地满足客户的需求。

永无止境，追求卓越

企业是无法用“足够好”来说服团队的。经营一家只会让你从A点到B点的企业意味着你并没有发挥出全部潜力。所以需要改变你的习惯，定期寻找改善业务运营的方法，并为自己的持续成功做好准备。